Las actividades vulnerables son operaciones económicas que por su naturaleza pueden ser utilizadas para el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. En Apizaco, el SAT local brinda orientación especializada para el registro y cumplimiento de estas actividades conforme a las disposiciones 2026.

¿Qué son las Actividades Vulnerables?

Las actividades vulnerables son aquellas operaciones comerciales que, debido a sus características, pueden ser susceptibles de uso indebido para el lavado de dinero. Estas actividades requieren registro especial ante el SAT y cumplimiento de obligaciones específicas.

Importante: Toda persona física o moral que realice actividades vulnerables debe registrarse ante el SAT y cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de dinero.

El marco legal se encuentra establecido en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, actualizada para 2026. Las empresas que realizan estas actividades deben implementar políticas internas de cumplimiento.

Tipos de Actividades Vulnerables

En las oficinas del SAT en Apizaco se atiende el registro de las siguientes actividades vulnerables principales:

Actividades con Metales y Piedras Preciosas

  • Compraventa de oro, plata y metales preciosos
  • Joyerías y casas de empeño
  • Comercio de piedras preciosas
  • Fabricación de joyas y artículos de metales preciosos
  • Fundición y refinación de metales preciosos

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Actividades Inmobiliarias

  • Compraventa de bienes inmuebles
  • Desarrollo y construcción inmobiliaria
  • Intermediación inmobiliaria
  • Arrendamiento de inmuebles comerciales
  • Administración de bienes raíces

Actividades con Vehículos

  • Compraventa de vehículos terrestres, aéreos y marítimos
  • Distribuidoras de automóviles nuevos
  • Lotes de autos usados
  • Agencias de motocicletas
  • Comercio de embarcaciones y aeronaves

Otras Actividades Vulnerables

  • Juegos con apuestas, rifas y sorteos
  • Construcción e instalación en general
  • Blindaje de vehículos
  • Comercio de obras de arte y antigüedades
  • Tarjetas de servicios y prepagadas

Portal Oficial SAT

Para consultar el listado completo actualizado de actividades vulnerables:

Ir al Sitio Oficial SAT

Sitio oficial del gobierno mexicano

Proceso de Registro

El registro de actividades vulnerables debe realizarse ante el SAT dentro de los 30 días naturales siguientes al inicio de actividades. En horario de atención puedes acudir para recibir orientación personalizada.

Documentos Requeridos

  • RFC vigente de la persona física o moral
  • Identificación oficial del representante legal
  • Comprobante de domicilio fiscal
  • Acta constitutiva (personas morales)
  • Poder notarial del representante legal
  • Descripción detallada de la actividad vulnerable

Plazo importante: El registro debe realizarse antes de iniciar operaciones. No registrarse puede resultar en multas que van de $14,870 a $148,700 pesos.

Pasos del Proceso

  • Obtener RFC vigente si no se cuenta con él
  • Reunir toda la documentación requerida
  • Presentarse en las oficinas del SAT Apizaco
  • Llenar el formato correspondiente
  • Entregar documentos para revisión
  • Obtener acuse de registro
  • Implementar políticas de cumplimiento

Obligaciones y Cumplimiento

Las empresas registradas como actividades vulnerables deben cumplir con obligaciones específicas establecidas en la normatividad 2026. El incumplimiento puede generar sanciones administrativas y fiscales.

Obligaciones Principales

  • Identificar a clientes y usuarios
  • Verificar identidad con documentos oficiales
  • Conservar documentos por 5 años
  • Reportar operaciones inusuales
  • Implementar políticas de conocimiento del cliente
  • Capacitar al personal en prevención

Reportes y Avisos

Las actividades vulnerables deben presentar diferentes tipos de reportes ante las autoridades competentes:

  • Avisos: Operaciones relevantes según montos establecidos
  • Reportes mensuales: Actividades realizadas en el mes
  • Reportes de operaciones inusuales: Cuando se detecten inconsistencias
  • Reportes de operaciones preocupantes: Actividades sospechosas

Montos de Reporte 2026:

  • Metales y piedras preciosas: $8,025 USD o equivalente
  • Vehículos terrestres: $8,025 USD o equivalente
  • Inmuebles: $8,025 USD o equivalente
  • Juegos y sorteos: $3,210 USD o equivalente

Orientación SAT Apizaco

El SAT Apizaco ofrece servicios especializados de orientación para actividades vulnerables. Nuestro personal capacitado te asiste en todo el proceso de registro y cumplimiento.

Servicios de Orientación Disponibles

  • Asesoría para determinar si tu actividad es vulnerable
  • Orientación sobre el proceso de registro
  • Revisión de documentos requeridos
  • Explicación de obligaciones y reportes
  • Apoyo en implementación de políticas
  • Resolución de dudas sobre cumplimiento

Agenda tu Cita

Recibe orientación personalizada para el registro de actividades vulnerables

Mejores Horarios para Atención

Te recomendamos agendar tu cita de orientación en los siguientes horarios para recibir atención más personalizada:

  • Martes y miércoles: 9:00 a 11:00 horas
  • Jueves: 8:30 a 10:00 horas
  • Viernes: 8:30 a 10:00 horas

Sistema de Citas SAT

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Portal oficial de citas SAT

Preguntas Frecuentes

¿Cuándo debo registrar mi actividad vulnerable?

Debes registrarte dentro de los 30 días naturales siguientes al inicio de actividades. Es importante no esperar hasta el último día. Agenda tu cita con anticipación.

¿Qué pasa si no me registro como actividad vulnerable?

El no registrarse puede resultar en multas que van de $14,870 a $148,700 pesos, además de otras sanciones. También podrías enfrentar problemas con otras autoridades financieras.

¿Necesito renovar el registro de actividad vulnerable?

El registro es permanente, pero debes mantener actualizados tus datos y cumplir con las obligaciones periódicas de reporte. Consulta los horarios de atención para actualizaciones.

¿Cuál es el costo del registro de actividades vulnerables?

El registro ante el SAT es gratuito. Sin embargo, podrías necesitar otros trámites complementarios que sí tienen costo. Te recomendamos solicitar orientación fiscal completa.